保险团队智能管理系统

{{ t.title }}✕

经营预警点击可跳转到对应模块处理

近{{ dash.rank_days }}天零拜访成员 {{ alerts.inactive_members.length }} 30天未跟进客户 {{ dash.uncontacted_count }} 续期逾期保单 {{ dash.renewal_overdue }} 职级维持预警 {{ dash.sustain_danger + dash.sustain_warn }} 晋升考核达标 {{ dash.promo_ready }}

本月承保保费（{{ dash.month }}）

承保 {{ dash.month_cases }} 件

本月 FYC（首年佣金）

{{ dash.goal_rate === null ? '未设月度目标' : '目标达成 ' + dash.goal_rate + '%（目标 ' + fmtWan(dash.goal_fyc) + '）' }}

续期达成率

{{ dash.renewal_rate === null ? '本月无应缴保单' : '应缴 ' + dash.renewal_due + ' 件 · 逾期 ' + dash.renewal_overdue + ' 件' }}

各团队业绩 {{ dash.month }} · 直辖团队与下级团队 · 含下属全部成员

暂无团队业绩数据

团队	负责人	人力	实动	承保保费	FYC	件数	目标达成	活动量
{{ o.name }}	{{ o.manager \|\| '—' }}	{{ o.member_count }}	{{ o.active_count }}	{{ fmtWan(o.month_premium) }}	{{ fmtWan(o.month_fyc) }}	{{ o.month_cases }}	未设目标{{ o.goal_rate }}%	{{ o.month_visits }}

本月业绩排行 {{ dash.month }} · 承保保费口径 · 前10名

本月暂无承保业绩

{{ fmtWan(r.premium) }} / {{ r.cases }}件

承保战报 {{ dash.month }} · 最新 6 单

本月暂无承保

{{ t.date.slice(5) }} {{ t.product }} {{ fmtWan(t.premium) }} {{ t.owner_name }}

今日行程全团队 {{ dash.today_schedules.length }} 项

今日暂无行程安排

本月活动量（拜访）

人均 {{ dash.visit_per_capita }} 次

近30天新增客户

当前数据范围内

30天未跟进客户

需要立即预警

客户阶段漏斗共 {{ funnel.total }} 人 · 当前数据范围

暂无客户数据

拜访量成员排行近{{ dash.rank_days }}天 · 前10名 · 按当前数据范围

暂无拜访数据

顺为成交漏斗黄金四面 · 当前数据范围

暂无漏斗数据

姓名	一面	二面	邀约	到场	签单
{{ m.name }}	{{ m.mian1 }}	{{ m.mian2 }}	{{ m.invited }}	{{ m.attended }}	{{ m.signed }}

保险提醒生日{{ insAlerts.birthday_days }}天内 · 缴费{{ insAlerts.payment_days }}天内

客户生日

近期无客户生日

续期缴费

近期无续期缴费

在册人力

当前数据范围

本月实动人力

实动率 {{ dash.team_size ? Math.round(dash.active_count / dash.team_size * 100) : 0 }}%

本月新入司

签约日期在本月

团队组织架构按层级展开 · 含人力与本月业绩

暂无组织架构数据

组织 / 负责人	人力	实动	本月承保保费
{{ n.depth === 0 ? '' : '└ ' }}{{ n.name }} {{ n.manager }}	{{ n.member_count }}	{{ n.active_count }}	{{ fmtWan(n.month_premium) }}

职级分布在册 {{ dash.team_size }} 人 · 基本法职级序列

暂无成员

晋升考核达标

已满足晋升条件，可办理

职级维持预警

接近维持考核底线

职级维持危险

可能降级，需立即辅导

晋升路径明细按基本法考核 · 达标优先排序 · 共 {{ dash.promo_paths.length }} 人

暂无成员考核数据

姓名	所属	现职级	晋升目标	考核项达标情况	状态
{{ p.name }}	{{ p.org_name }}	{{ p.rank_name }}	{{ p.next_rank_name \|\| '已是最高职级' }}	{{ it.label }} {{ it.ok === null ? '○' : it.ok ? '✓' : '✗' }} —	可晋升维持危险维持预警进行中

客户跟踪情况表共 {{ tracking.list.length }} 个客户 · 逾期/预警排在前面 · 建档→约访→一面→邀约→到场→成交，每月复盘

暂无客户

{{ c.name }} {{ c.status }} 约定 {{ c.next_visit_date }} 跟进，已过期已 {{ c.days_since_visit }} 天未跟进从未跟进归属：{{ c.owner_name }} · {{ c.stage }} · {{ c.golden_stage }}

编号	姓名	性别	详细地址	出生年月日	所购险种	客户信息汇总	第一次	第二次	第三次	第四次	第五次
{{ c.customer_no }}	{{ c.name }}	{{ c.gender \|\| '—' }}	{{ c.address \|\| '—' }}	{{ c.birthday \|\| '—' }}	暂无已确认保单 {{ p }}	{{ t }} {{ c.note \|\| '' }}

来源：{{ c.source || '—' }} · 星级：{{ c.star_level > 0 ? c.star_level + ' 星' : '未评级' }} · 累计跟进 {{ c.visit_count }} 次（近30天 {{ c.visit_30d }} 次）

30天未跟进客户预警共 {{ alerts.uncontacted_customers.length }} 个

暂无未跟进预警

客户	归属	最近拜访	未跟进
{{ c.name }} {{ t }}	{{ c.owner_name }}	{{ c.last_visit_date \|\| '从未拜访' }}	{{ c.days_uncontacted }} 天

客户列表共 {{ customers.length }} 人 · 随数据范围自动变化

	姓名	电话	阶段	标签	归属	操作
	{{ c.name }}	{{ c.phone }}	{{ c.stage \|\| '线索' }}	{{ t }}	{{ c.owner_name }}

暂无客户数据

保单台账按客户聚合 · 共 {{ ledger.total }} 户 · 点击行查看家庭保单全景

暂无台账数据（仅统计已确认且挂客户的保单）

客户	归属人	保单数	年缴保费合计(元)	保额合计(元)	险种	最近缴费日
{{ r.name }}	{{ r.owner_name }}	{{ r.policy_count }}	{{ r.total_premium }}	{{ r.total_coverage }}	{{ t }}	{{ r.nearest_payment \|\| '—' }}

应续保单

已缴费

当月

续期达成率

{{ renewals.summary.rate }}%

已缴 / 应续

失效预警

超60天未缴

本月跟进

催收跟进条数

应续清单共 {{ renewals.total }} 件 · 缴费日落在 {{ renewals.month }} · 红色为宽限期待催缴

该月暂无应续保单

客户	保单号	产品	年缴保费(元)	缴费日	状态	归属人	操作
{{ r.customer_name \|\| '—' }}	{{ r.policy_no \|\| '—' }}	{{ r.product_name }}	{{ r.annual_premium }}	{{ r.next_payment_date }} 宽限期 {{ -r.days_left }} 天	{{ r.status }} 最近跟进 {{ r.last_follow.date }} · {{ r.last_follow.result }}	{{ r.owner_name }}

转介绍共 {{ referrals.total }} 条 · 状态随成交推进

暂无转介绍记录

介绍人客户	被介绍客户	日期	状态	归属人	备注	操作
{{ r.referrer_name }}	{{ r.customer_name }}	{{ r.date }}	{{ r.status }}	{{ r.owner_name }}	{{ r.note \|\| '—' }}

活动列表

暂无活动，点击「新建活动」开始

{{ ev.name }} {{ ev.event_date }} {{ ev.location }}

邀约 {{ ev.invited }} 到场 {{ ev.attended }} 签单 {{ ev.signed }}

嘉宾管理 {{ events.current.name }} · {{ events.current.event_date }}

请先选择左侧活动

客户姓名	归属成员	状态	备注	操作
{{ g.customer_name }}	{{ g.owner_name }}

保单体检独立模式 · 不关联客户，适合还没建客户档案的场景

仅支持电子版 Word/PDF；AI 抽取结果需人工确认

状态	保单号	公司	产品	险种	保额(元)	年保费(元)	缴费期	保障期	被保险人	受益人	操作
{{p.confirmed ? '已确认' : '待确认'}}已承保	{{p.policy_no \|\| '—'}}	{{p.company}}	{{p.product_name}}	{{p.insurance_type}}	{{p.coverage_amount ?? '—'}}	{{p.annual_premium ?? '—'}}	{{p.payment_period}}	{{p.coverage_period}}	{{p.insured}}	{{p.beneficiary \|\| '—'}}

暂无保单，点击「上传保单」开始

体检报告（完备度 {{detail.report.score}} 分 / 保单 {{detail.report.policy_count}} 份 / {{detail.report.generated_at}}）

险种	份数	总保额(元)	年缴保费(元)
{{s.type}}	{{s.count}}	{{s.total_coverage}}	{{s.total_premium}}

保障缺口

类别	现状	缺口金额	通用标准	建议
{{g.category}}	{{g.current}}	{{ g.gap_amount ? fmtWan(g.gap_amount) : '—' }}	{{g.standard}}	{{g.advice}}

核心险种配置齐全，无明显缺口

缴费压力：年缴保费合计 {{ detail.report.premium_burden.annual_premium }} 元，占年收入 {{ (detail.report.premium_burden.ratio*100).toFixed(1) }}%（{{ detail.report.premium_burden.level }}） {{ detail.report.premium_burden.note }}

风险提醒

{{r.detail}}

暂无风险提醒

方案PK 独立模式 · 不关联客户，适合方案初步筛选

勾选 2–5 份已确认的同险种方案

	状态	公司	产品	险种	关键信息	操作
	{{p.confirmed ? '已确认' : '待确认'}}	{{p.company}}	{{p.product_name}}	{{p.insurance_type}}	{{Object.entries(p.fields).slice(0,3).map(([k,v]) => v).join(' / ')}}

暂无方案，点击「上传方案」开始

方案对比（{{detail.pk.insurance_type}}）

对比维度	{{c.company}} {{c.product_name}}
{{d.label}}	{{c.cells[d.key].text \|\| '—'}}

成员列表共 {{ members.length }} 人

姓名	角色	职级	所属组织	客户数	30天拜访	操作
{{ m.name }}	{{ m.role_name }}	{{ m.rank_name \|\| '—' }}	{{ m.org_name }}	{{ m.customer_count }}	{{ m.visit_count_30d }}

成员业绩已承保单据 · 共 {{ perf.total_count }} 件 / 年缴保费 {{ perf.total_premium }} 元

暂无出单记录，在保单列表点「承保」登记出单

排名	成员	承保件数	年缴保费(元)
{{ (perfPage - 1) * 15 + i + 1 }}	{{ r.name }}	{{ r.count }}	{{ r.premium }}

近7天零拜访成员需主管关注

全员均有拜访，暂无预警

姓名	所属组织
零拜访 {{ m.name }}	{{ m.org_name }}

晋升考核看板国寿收展基本法B版口径 · M值={{ perfBoard.m_value }}元 · FYC≈年缴保费×{{ perfBoard.fyc_rate }}（演示口径）

暂无数据

成员	职级	当月FYC / 件数	责任额达成	晋升差距（近3月）	维持考核	操作
{{ r.name }} {{ r.org_name }} · 签约{{ r.tenure_months }}个月	{{ r.rank_name }} {{ r.series }}系列	{{ r.m_fyc_m }}M（{{ r.m_fyc }}元） {{ r.m_cases }} 件	责任额 {{ r.quota_m }}M {{ r.quota_rate }}%	{{ r.promo.note \|\| '—' }}	{{ r.sustain.level==='ok' ? '维持达标' : (r.sustain.level==='warn' ? '接近降级线' : '降级预警') }} {{ r.sustain.summary }}

委托报酬估算基本法第六章公式 · 演示口径（FYC≈年缴保费×{{ comm.fyc_rate }}，续期佣金×2%估算），非真实发佣依据

团队合计：{{ comm.team_total }} 元 {{ s.label }} {{ s.amount }}

暂无数据

成员	职级	当月FYC	达成率	报酬明细	合计(元)
{{ r.name }}	{{ r.rank_name }}	{{ r.m_fyc_m }}M {{ r.m_fyc }}元	{{ r.quota_rate }}%	{{ it.label }} {{ it.amount }} 元（{{ it.note }}）本月无适用报酬项目	{{ r.total }}

目标管理月度目标 vs 实际承保 · 冲刺/奖励门槛/保级提醒 · M值={{ goalBoard.m_value }}元（演示口径）

本月还剩 {{ goalBoard.days_left }} 天提醒 {{ goalBoard.remind_count }} 人

暂无数据

成员	职级	目标 FYC / 件数	实际达成	提醒	操作
{{ r.name }} {{ r.org_name }}	{{ r.rank_name }}	{{ r.goal_fyc }} 元 / {{ r.goal_cases }} 件未设定	{{ r.actual_fyc }} 元（{{ r.actual_fyc_m }}M）· {{ r.actual_cases }} 件 {{ r.rate }}%	{{ t.level==='danger' ? '🔴' : (t.level==='warn' ? '🟡' : (t.level==='ok' ? '🟢' : '⚪')) }} {{ t.text }}

活动量看板 {{ actBoard.week_start }} ~ {{ actBoard.week_end }} · 本周电话/面谈/陪访

{{ actBoard.week_start }}

暂无数据

成员	组织	电话达成/目标	面谈达成/目标	陪访达成/目标	操作
{{ r.name }}	{{ r.org_name }}	{{ r.calls }} / {{ r.calls_target }} {{ r.calls_rate }}%	{{ r.meetings }} / {{ r.meetings_target }} {{ r.meetings_rate }}%	{{ r.accompany }} / {{ r.accompany_target }} {{ r.accompany_rate }}%

早会培训 {{ trainings.month }} · 共 {{ trainings.total }} 场

该月暂无场次

日期	主题	类型	讲师/组织者	应到	实到	参会率	操作
{{ t.date }}	{{ t.title }}	{{ t.type }}	{{ t.organizer }}	{{ t.expected }}	{{ t.checked }}	{{ t.rate }}%

行事历

{{ calMode==='month' ? cal.month : calMode==='week' ? calWeekLabel : cal.selected }}

{{ mm.name }}（{{ mm.role_name }}）

筛选：{{ cal.filter_label }} {{ t }}

{{ +ds.slice(8) }}日周{{ '一二三四五六日'[(new Date(ds + 'T00:00:00').getDay() + 6) % 7] }}

全天

{{ String(h).padStart(2, '0') }}:00

{{ cal.month }}

{{ cal.selected || '选择日期' }} 当日 {{ calDayItems.length }} 条

当日无安排

{{ it.type }}{{ it.time }}{{ it.title }} （已完成）（已过期未完成）

{{ it.grace_left > 0 ? '已过缴费日，宽限期剩 ' + it.grace_left + ' 天' + (it.grace_left <= 15 ? '，立即催缴！' : '') : '宽限期已满，保单可能失效！' }}

本月汇总 {{ cal.month }} · 共 {{ cal.items.length }} 条

{{ t }} {{ calTypeCount(t) }} 计划完成 {{ calDoneCount }}/{{ calTypeCount('计划') }}

本月未完成拜访计划 {{ calPending.length }} 条 · 点击定位到当日

本月计划全部完成，或还没有安排计划

{{ it.date }} · {{ it.title }}

知识库邀约/面见/促成话术与方法论 · 全员可读

暂无知识条目

标题	分类	标签	创建人	时间	操作
{{ k.title }}	{{ k.category }}	{{ t }}	{{ k.created_by_name }}	{{ fmtTime(k.created_at) }}

暂无历史对话

{{ s.title }} ✕

AI助理基于你的客户/跟进/保单数据回答 · 数据不出系统 · 有每日用量保护

点左侧「+ 新对话」开始
可以问我：哪些客户该跟进了 / 某客户怎么推进 / 帮我写条跟进话术

承保件数

{{ rpt.from }} ~ {{ rpt.to }}

年缴保费合计

元 · 已承保单据

FYC 合计

元 · 演示口径

多维业绩报表时间桶 × 分组 · 数据范围跟随角色

至

该区间暂无承保数据

分组	件数	年缴保费(元)	FYC(元)	时间桶明细
{{ r.label }}	{{ r.cases }}	{{ r.premium }}	{{ r.fyc }}	{{ k }}：{{ b.cases }}件 / FYC {{ b.fyc }}

质检报告

命中敏感词的抽检记录

违规数

需整改

级别分布（按命中词最高级）

高 {{ qcSummary.by_level['高'] }} / 中 {{ qcSummary.by_level['中'] }} / 低 {{ qcSummary.by_level['低'] }}

违规报告分级

近7天新增

质检报告

质检报告拜访记录 / AI对话敏感词抽检 · 命中即记违规

暂无质检报告，点击「发起抽检」开始

时间	来源	被检人	质检人	结果	命中词	内容摘录
{{ fmtTime(r.created_at) }}	{{ r.source_type === 'visit' ? '拜访记录' : 'AI对话' }}	{{ r.target_user_name }}	{{ r.inspector_name }}	{{ r.result }}	{{ h.word }}	{{ r.content }}

敏感词库租户级词表 · 抽检时做子串匹配

敏感词	级别	创建时间	操作
{{ w.word }}	{{ w.level }}	{{ fmtTime(w.created_at) }}

佣金对账批次保司佣金单 × 系统保单按保单号+归属人核对

暂无批次，点击「导入佣金单」上传保司 xlsx

批次	期间	文件名	明细数	已匹配	异常	上传人	时间	操作
#{{ b.id }}	{{ b.period }}	{{ b.filename }}	{{ b.total }}	{{ b.matched }}	{{ b.mismatched }}	{{ b.uploader_name }}	{{ fmtTime(b.created_at) }}

批次明细 #{{ crItems.batch ? crItems.batch.id : '' }} · {{ crItems.batch ? crItems.batch.filename : '' }}

暂无明细

保单号	业务员	产品	金额(元)	核对状态
{{ it.policy_no }}	{{ it.agent_name }}	{{ it.product_name \|\| '—' }}	{{ it.amount }}	{{ it.status }}

API 接入（AI agent / 第三方系统） Key 权限 = 你本人的数据范围与功能权限 · 完整凭证只在创建时显示一次

请立即复制保存（两项凑齐才能换 token，关闭后不再显示）：

AppKey {{ apiKeys.created.key }}

AppSecret {{ apiKeys.created.secret }}

显示已吊销

用途	Key 前缀	作用域	创建时间	最近使用	状态	操作
{{ k.name }}	`{{ k.prefix }}…`	{{ scopeText(k.scopes) }}	{{ k.created_at }}	{{ k.last_used_at \|\| '从未使用' }}	{{ k.revoked ? '已吊销' : '有效' }}
{{ apiKeys.list.length ? '没有有效的 Key（勾选上方"显示已吊销"查看历史）' : '还没有 API Key，生成一个即可让外部 AI 调用本系统' }}

全团队 Key 管理员可吊销任意一把 · 共 {{ allKeys.list.length }} 把

归属人	用途	Key 前缀	作用域	创建时间	最近使用	状态	操作
{{ k.user_name }}	{{ k.name }}	`{{ k.prefix }}…`	{{ scopeText(k.scopes) }}	{{ k.created_at }}	{{ k.last_used_at \|\| '从未使用' }}	{{ k.revoked ? '已吊销' : '有效' }}
全团队还没有 API Key

agent 调用记录 {{ (me.user && (me.user.role==='owner' || me.user.role==='manager')) ? '全团队' : '我的 Key' }} · 共 {{ agentCalls.total }} 条

时间	Key	身份	代调	方法	接口	结果
{{ c.created_at }}	{{ c.key_name }}	{{ c.user_name }}	代 {{ c.act_as_name }}—	{{ c.method }}	`{{ c.path }}`	{{ c.status_code === 200 \|\| c.status_code === 0 ? '成功' : c.status_code }}
还没有调用记录

第 {{ agentCalls.page }} / {{ Math.max(1, Math.ceil(agentCalls.total / agentCalls.size)) }} 页

调用方式一：AppKey + AppSecret 换 token（飞书式，推荐对外提供）

curl -X POST http://服务器地址:8300/api/open/token -H "Content-Type: application/json" -d '{"app_key":"你的AppKey","app_secret":"你的AppSecret"}'

拿到 access_token（2 小时有效）后：curl -H "Authorization: Bearer access_token" http://服务器地址:8300/api/team/dashboard，过期后重新换即可。Secret 泄露可点「重置Secret」立即作废旧值。
调用方式二：X-API-Key 直连（简单场景）
curl -H "X-API-Key: 你的Key" http://服务器地址:8300/api/team/dashboard；系统内所有 /api/* 接口两种凭证都支持，权限与网页版一致；只读凭证写操作会被拒绝（403）。
中台代调：平台级 Key 加请求头 X-Act-As: 成员手机号 即可以该成员身份调用，审计同时记录 Key 主体与代调目标。
调用方式三：远程 MCP（Kimi Code / Claude 等）
MCP 地址 http://服务器地址:8300/mcp，请求头带 X-API-Key 或 Authorization: Bearer access_token；也可本地 stdio：python -X utf8 mcp_server.py。共 8 个工具：whoami / get_cockpit / list_customers / get_customer_detail / list_team_members / list_today_schedules / list_renewal_alerts / add_visit（写工具需 write 作用域）。详见 docs/AGENT_ACCESS.md。

AI 大模型设置全团队所有 AI 功能共用 · 更换立即生效

当前生效：{{ aiModel.current }}

模型列表来自你的 API Key 实际可用模型。不同模型单价不同：轻量模型更省钱，适合识图/字段抽取等简单任务；旗舰模型效果更好，适合 AI助理对话、报告生成。更换后 AI助理、保单体检、方案PK、AI识图等全部 AI 功能统一使用新模型。

语音识别（ASR）设置语音速记转写 · 未配置时使用演示 Mock

识别引擎

服务地址模型

API Key 当前状态：{{ asrCfg.configured ? '已配置（真实转写）' : '未配置（演示 Mock）' }}

使用阿里百炼通义千问 Qwen3-ASR-Flash（识别快、支持中英文）：到百炼控制台 bailian.console.aliyun.com 开通并创建 API-KEY 填在这里即可，保存后立即生效。单段录音最长 5 分钟（编码后 ≤10MB），超长请分段录制。服务地址/模型留空时自动用千问默认值。清空 API Key 并保存可回退到演示 Mock。留空 API Key 输入框表示不修改已保存的 Key。

默认使用硅基流动 SenseVoiceSmall（中文效果好、有免费额度）：到 siliconflow.cn 注册拿 API Key 填在这里即可，保存后立即生效。接口为 OpenAI 兼容的 /audio/transcriptions，OpenAI Whisper、Groq 等服务商只需改服务地址和模型名。清空 API Key 并保存可回退到演示 Mock。留空 API Key 输入框表示不修改已保存的 Key。

AI 用量统计按 token 记账 · 共 {{ aiUsage.total }} 条

今日：{{ aiUsage.today_tokens }} tokens

本月：{{ aiUsage.month_tokens }} tokens

按人（本月）：{{ u.name }} {{ u.tokens }}—

按功能（本月）：{{ aiKindLabel(k.kind) }} {{ k.tokens }}—

暂无用量记录

时间	用户	功能	内容	模型	输入	输出	合计
{{ fmtTime(r.created_at) }}	{{ r.user_name }}	{{ aiKindLabel(r.kind) }}	{{ r.ref \|\| '—' }}	{{ r.model }}	{{ r.prompt_tokens }}	{{ r.completion_tokens }}	{{ r.total_tokens }}

第 {{ aiUsage.page }} / {{ Math.ceil(aiUsage.total / aiUsage.size) }} 页 · 共 {{ aiUsage.total }} 条

账号管理团队登录账号 · 停用后无法登录

姓名	手机号	角色	部门	名下客户	状态	创建时间	操作
{{ a.name }}	{{ a.phone }}	{{ a.role_name }}	{{ a.org_name }}	{{ a.customer_count }}	{{ a.status==='active' ? '正常' : '已停用' }}	{{ fmtTime(a.created_at) }}	—

权限管理角色 × 功能点矩阵 · 保存后立即生效 · 每次变更记入操作日志

数据范围不受本矩阵影响，始终按角色控制：负责人全团队 / 主管本组及下级 / 业务员仅本人。团队负责人恒为全量权限（不可改，防止把自己锁死）；勾选只控制「功能能不能用」。当前为只读视图，仅团队负责人可修改。

分组	功能点	团队负责人	主管	业务员
{{ g.name }}	{{ item.label }} {{ item.key }}

操作日志最近 {{ auditLogs.length }} 条 · 按数据范围过滤

暂无操作记录

时间	操作人	动作	对象	详情
{{ fmtTime(a.created_at) }}	{{ a.user_name }}	{{ actionLabel(a.action) }}	{{ entityLabel(a.entity) }}#{{ a.entity_id }}	{{ fmtDetail(a.detail) }}

系统更新从 Gitee 拉取最新代码并自动重启 · 更新前自动备份数据库（滚动保留 10 份）

{{ upd.result.text }}{{ upd.result.ts }} ✕

⚠ 当前分支为「{{ upd.info.branch }}」，不是 master！一键更新仅在 master 分支上使用，否则可能拉错代码。
请先在服务器上执行：git checkout master && git pull --ff-only

当前版本：v{{ sysVer.version || '—' }}

当前 commit：{{ upd.info.current_commit || '—' }}

当前分支：{{ upd.info.branch || '—' }}

检查失败：{{ upd.checkErr }}
提示：{{ upd.checkHint }}

正在重启服务，请勿关闭页面…（最长等待 4 分钟）

更新日志（update_web.log 末尾）：

{{ upd.log }}

跟进日期方式下次跟进日

● 实时转写中，请说话… {{ voice.rtPreview ? '正在识别：' + voice.rtPreview : '' }}

AI 正在分析整理中，已用 {{follow.structuringSec}} 秒，请稍候…

已整理完成并回填到记录框，请核实后点「保存跟进」

意向度：{{ voice.result.intent }}

需求：{{ voice.result.needs.join('、') }}

异议：{{ voice.result.objections.join('、') }}

下一步：{{ voice.result.next_action }}

关怀话术（{{follow.occasion}}）

跟进时间线共 {{ follow.list.length }} 条

暂无跟进记录，先补登一条

{{ v.visit_date }} {{ v.channel || '拜访' }} {{ v.owner_name }} 下次跟进：{{ v.next_visit_date }}

意向度：{{ v.analysis.intent }} 建议标签：{{ tg }}

需求：{{ v.analysis.needs.join('、') }}

异议：{{ v.analysis.objections.join('、') }}

跟进建议：{{ v.analysis.advice }}

下一步：{{ v.analysis.next_step }}

距上次面见已过 {{ golden.days_since_last }} 天：一面后须3天内二面、二面后须5天内上平台（顺为节奏）

登记面见

第几面面见日期地点结果下次面见日期

面见记录共 {{ golden.meetings.length }} 次

暂无面见记录，先登记第一面

第{{ '一二三四'[m.mian_no-1] || m.mian_no }}面 {{ m.mian_date }} {{ m.location }} {{ m.result }} {{ m.created_by_name }} 下次面见：{{ m.next_date }}

画像阶段： {{ s }}521 初步=面见前完成并打印 · 印证=面见中核对更新 · 完善=面见后补全主管已审核：{{ p521.review.by }}

红框字段 = 相对「{{ p521.state==='印证' ? '初步' : '印证' }}」版的更新信息（印证521）

信息不完整、不准确将直接影响需求判断——面见前完成初步521并打印带去见客户

面见中521采集清单

判断财与财权在谁手 · 收集理财方向 · 摸保险观念与公司认同度 · 盘点保障展示专业度

通讯类

电话号码邮箱地址

影响保单权益类

证件类型证件有效期婚姻状况子女信息工作单位职业职位 / 年收入划账银行（4位尾号）是否有医保是否有C账户是否了解过特药

投资类型： {{ t }}

在中国人寿的保单其他保险公司 / 银行的保单

保障规划结构类

家庭结构（对应保单情况）是否指定受益人

客户反馈类最近有没有被邀约 · 对公司活动看法 · 对哪些活动类型感兴趣

是否参加过公司权益发布活动

倾向权益（勾3个）： {{ t }}

保单体检诊断盘点客户保障情况 · 灰字为系统按已确认保单自动汇总

意外险医疗险重疾险寿险年金险

业务经理确认签名：{{ me.user.name || '——' }} · 客服部轮值主管审核签名：{{ p521.review ? p521.review.by + '（' + p521.review.at + '）' : '——' }}

「5官」汇总判断

家庭结构购买力保险情况投资情况兴趣爱好

「2感」

客户为何买客户为何不买

「1点通」

购买方案

已有保障按已确认保单自动识别

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· {{ g.name }}

红色高亮为当前命中线索，按保单/跟进/档案数据自动计算

有效保单 {{ policySummary.count }} 件累计年缴保费 {{ policySummary.total_premium }} 元累计重疾保额 {{ policySummary.ci_coverage }} 元最高单件保费 {{ policySummary.max_single_premium }} 元储蓄型累计保费 {{ policySummary.savings_premium }} 元

仅支持电子版 Word/PDF；AI 抽取结果需人工确认

状态	保单号	公司	产品	险种	保额(元)	年保费(元)	缴费期	保障期	被保险人	受益人	操作
{{p.confirmed ? '已确认' : '待确认'}}已承保	{{p.policy_no \|\| '—'}}	{{p.company}}	{{p.product_name}}	{{p.insurance_type}}	{{p.coverage_amount ?? '—'}}	{{p.annual_premium ?? '—'}}	{{p.payment_period}}	{{p.coverage_period}}	{{p.insured}}	{{p.beneficiary \|\| '—'}}

暂无保单，点击「上传保单」开始

体检报告（完备度 {{detail.report.score}} 分 / 保单 {{detail.report.policy_count}} 份 / {{detail.report.generated_at}}）

改善轨迹：{{ healthHistory.compare.prev_at.slice(0,10) }} {{ healthHistory.compare.prev_score }} 分 → {{ healthHistory.compare.cur_at.slice(0,10) }} {{ healthHistory.compare.cur_score }} 分（{{ healthHistory.compare.score_delta >= 0 ? '+' : '' }}{{ healthHistory.compare.score_delta }}）

已解决缺口：{{ healthHistory.compare.resolved_gaps.join('、') }}

新增缺口：{{ healthHistory.compare.new_gaps.join('、') }}

目前仅 {{ healthHistory.list.length }} 份报告，再次体检后可对比改善轨迹。

险种	份数	总保额(元)	年缴保费(元)
{{s.type}}	{{s.count}}	{{s.total_coverage}}	{{s.total_premium}}

保障缺口

类别	现状	缺口金额	通用标准	建议
{{g.category}}	{{g.current}}	{{ g.gap_amount ? fmtWan(g.gap_amount) : '—' }}	{{g.standard}}	{{g.advice}}

核心险种配置齐全，无明显缺口

风险提醒

{{r.detail}}

暂无风险提醒

勾选 2–5 份已确认的同险种方案

	状态	公司	产品	险种	关键信息	操作
	{{p.confirmed ? '已确认' : '待确认'}}	{{p.company}}	{{p.product_name}}	{{p.insurance_type}}	{{Object.entries(p.fields).slice(0,3).map(([k,v]) => v).join(' / ')}}

暂无方案，点击「上传方案」开始

方案对比（{{detail.pk.insurance_type}}）

对比维度	{{c.company}} {{c.product_name}}
{{d.label}}	{{c.cells[d.key].text \|\| '—'}}

姓名 *

电话

性别

生日

身份证号

客户号

地址

年收入（元）

星级

来源

标签（逗号分隔）

阶段

归属成员

备注

按被保人缺口分析重疾/医疗/意外/寿险/年金五类

暂无已确认保单

{{ g.insured }} 保额合计 {{ g.total_coverage }} 元 · 年缴 {{ g.total_premium }} 元 {{ t }}

保障缺口：{{ t }}

五大险种配置齐全

保单明细共 {{ ledgerDetail.policies.length }} 件

保单号	产品	险种	保额(元)	年缴(元)	被保险人	下次缴费
{{ p.policy_no \|\| '—' }}	{{ p.product_name }}	{{ p.insurance_type }}	{{ p.coverage_amount ?? '—' }}	{{ p.annual_premium ?? '—' }}	{{ p.insured }}	{{ (p.next_payment_date \|\| '').slice(0, 10) \|\| '—' }}

把客户、跟进、保单体检和团队协作放在同一个系统里流转。

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经营预警 点击可跳转到对应模块处理

各团队业绩 {{ dash.month }} · 直辖团队与下级团队 · 含下属全部成员

本月业绩排行 {{ dash.month }} · 承保保费口径 · 前10名

承保战报 {{ dash.month }} · 最新 6 单

今日行程 全团队 {{ dash.today_schedules.length }} 项

客户阶段漏斗 共 {{ funnel.total }} 人 · 当前数据范围

拜访量成员排行 近{{ dash.rank_days }}天 · 前10名 · 按当前数据范围

顺为成交漏斗 黄金四面 · 当前数据范围

保险提醒 生日{{ insAlerts.birthday_days }}天内 · 缴费{{ insAlerts.payment_days }}天内

客户生日

续期缴费

团队组织架构 按层级展开 · 含人力与本月业绩

职级分布 在册 {{ dash.team_size }} 人 · 基本法职级序列

晋升路径明细 按基本法考核 · 达标优先排序 · 共 {{ dash.promo_paths.length }} 人

客户跟踪情况表 共 {{ tracking.list.length }} 个客户 · 逾期/预警排在前面 · 建档→约访→一面→邀约→到场→成交，每月复盘

30天未跟进客户预警 共 {{ alerts.uncontacted_customers.length }} 个

客户列表 共 {{ customers.length }} 人 · 随数据范围自动变化

保单台账 按客户聚合 · 共 {{ ledger.total }} 户 · 点击行查看家庭保单全景

应续清单 共 {{ renewals.total }} 件 · 缴费日落在 {{ renewals.month }} · 红色为宽限期待催缴

转介绍 共 {{ referrals.total }} 条 · 状态随成交推进 + 登记转介绍

活动列表 + 新建活动

嘉宾管理 {{ events.current.name }} · {{ events.current.event_date }}

保单体检 独立模式 · 不关联客户，适合还没建客户档案的场景

体检报告（完备度 {{detail.report.score}} 分 / 保单 {{detail.report.policy_count}} 份 / {{detail.report.generated_at}}） 导出 Word 生成分享链接

家庭成员保障明细

保障缺口

风险提醒

方案PK 独立模式 · 不关联客户，适合方案初步筛选

方案对比（{{detail.pk.insurance_type}}） 导出 Word

成员列表 共 {{ members.length }} 人

成员业绩 已承保单据 · 共 {{ perf.total_count }} 件 / 年缴保费 {{ perf.total_premium }} 元

近7天零拜访成员 需主管关注

晋升考核看板 国寿收展基本法B版口径 · M值={{ perfBoard.m_value }}元 · FYC≈年缴保费×{{ perfBoard.fyc_rate }}（演示口径）

委托报酬估算 基本法第六章公式 · 演示口径（FYC≈年缴保费×{{ comm.fyc_rate }}，续期佣金×2%估算），非真实发佣依据

目标管理 月度目标 vs 实际承保 · 冲刺/奖励门槛/保级提醒 · M值={{ goalBoard.m_value }}元（演示口径）

活动量看板 {{ actBoard.week_start }} ~ {{ actBoard.week_end }} · 本周电话/面谈/陪访 + 登记当日活动量

早会培训 {{ trainings.month }} · 共 {{ trainings.total }} 场 + 新建场次

行事历

{{ cal.selected || '选择日期' }} 当日 {{ calDayItems.length }} 条

本月汇总 {{ cal.month }} · 共 {{ cal.items.length }} 条

本月未完成拜访计划 {{ calPending.length }} 条 · 点击定位到当日

知识库 邀约/面见/促成话术与方法论 · 全员可读

多维业绩报表 时间桶 × 分组 · 数据范围跟随角色 导出 Excel

质检报告 拜访记录 / AI对话敏感词抽检 · 命中即记违规 发起抽检

敏感词库 租户级词表 · 抽检时做子串匹配

佣金对账批次 保司佣金单 × 系统保单按保单号+归属人核对 下载模板 导入佣金单

批次明细 #{{ crItems.batch ? crItems.batch.id : '' }} · {{ crItems.batch ? crItems.batch.filename : '' }} 返回批次列表

API 接入（AI agent / 第三方系统） Key 权限 = 你本人的数据范围与功能权限 · 完整凭证只在创建时显示一次

全团队 Key 管理员可吊销任意一把 · 共 {{ allKeys.list.length }} 把

agent 调用记录 {{ (me.user && (me.user.role==='owner' || me.user.role==='manager')) ? '全团队' : '我的 Key' }} · 共 {{ agentCalls.total }} 条

AI 大模型设置 全团队所有 AI 功能共用 · 更换立即生效

语音识别（ASR）设置 语音速记转写 · 未配置时使用演示 Mock

AI 用量统计 按 token 记账 · 共 {{ aiUsage.total }} 条

账号管理 团队登录账号 · 停用后无法登录 + 新增账号

权限管理 角色 × 功能点矩阵 · 保存后立即生效 · 每次变更记入操作日志 {{ perm.saving ? '保存中…' : '保存' }}

操作日志 最近 {{ auditLogs.length }} 条 · 按数据范围过滤

系统更新 从 Gitee 拉取最新代码并自动重启 · 更新前自动备份数据库（滚动保留 10 份）

确认执行一键更新？✕

{{ acctForm.id ? '编辑账号' : '新增账号' }}✕

重置密码：{{ pwdForm.name }}✕

职级档案：{{ mpForm.name }}✕

月度目标：{{ goalForm.name }}✕

{{ scForm.id ? '编辑计划' : '新增拜访计划' }}✕

客户交接：{{ transfer.customer.name }}✕

批量交接：{{ transferAll.member.name }} 名下全部客户✕

{{detail.customer ? detail.customer.name : ''}} · 客户详情 {{ detail.customer.stage || '线索' }} {{ '★'.repeat(detail.customer.star_level) }} ✕

{{ follow.editingId ? '编辑跟进' : '补登跟进' }} 取消编辑

跟进时间线 共 {{ follow.list.length }} 条

登记面见

面见记录 共 {{ golden.meetings.length }} 次

面见中521采集清单

通讯类

影响保单权益类

保障规划结构类

客户反馈类 最近有没有被邀约 · 对公司活动看法 · 对哪些活动类型感兴趣

保单体检诊断 盘点客户保障情况 · 灰字为系统按已确认保单自动汇总

「5官」汇总判断

经营预警点击可跳转到对应模块处理

今日行程全团队 {{ dash.today_schedules.length }} 项

客户阶段漏斗共 {{ funnel.total }} 人 · 当前数据范围

拜访量成员排行近{{ dash.rank_days }}天 · 前10名 · 按当前数据范围

顺为成交漏斗黄金四面 · 当前数据范围

保险提醒生日{{ insAlerts.birthday_days }}天内 · 缴费{{ insAlerts.payment_days }}天内

团队组织架构按层级展开 · 含人力与本月业绩

职级分布在册 {{ dash.team_size }} 人 · 基本法职级序列

晋升路径明细按基本法考核 · 达标优先排序 · 共 {{ dash.promo_paths.length }} 人

客户跟踪情况表共 {{ tracking.list.length }} 个客户 · 逾期/预警排在前面 · 建档→约访→一面→邀约→到场→成交，每月复盘

30天未跟进客户预警共 {{ alerts.uncontacted_customers.length }} 个

客户列表共 {{ customers.length }} 人 · 随数据范围自动变化

保单台账按客户聚合 · 共 {{ ledger.total }} 户 · 点击行查看家庭保单全景

应续清单共 {{ renewals.total }} 件 · 缴费日落在 {{ renewals.month }} · 红色为宽限期待催缴

转介绍共 {{ referrals.total }} 条 · 状态随成交推进

活动列表

保单体检独立模式 · 不关联客户，适合还没建客户档案的场景

体检报告（完备度 {{detail.report.score}} 分 / 保单 {{detail.report.policy_count}} 份 / {{detail.report.generated_at}}）

方案对比（{{detail.pk.insurance_type}}）

成员列表共 {{ members.length }} 人

成员业绩已承保单据 · 共 {{ perf.total_count }} 件 / 年缴保费 {{ perf.total_premium }} 元

近7天零拜访成员需主管关注

晋升考核看板国寿收展基本法B版口径 · M值={{ perfBoard.m_value }}元 · FYC≈年缴保费×{{ perfBoard.fyc_rate }}（演示口径）

委托报酬估算基本法第六章公式 · 演示口径（FYC≈年缴保费×{{ comm.fyc_rate }}，续期佣金×2%估算），非真实发佣依据

目标管理月度目标 vs 实际承保 · 冲刺/奖励门槛/保级提醒 · M值={{ goalBoard.m_value }}元（演示口径）

活动量看板 {{ actBoard.week_start }} ~ {{ actBoard.week_end }} · 本周电话/面谈/陪访

早会培训 {{ trainings.month }} · 共 {{ trainings.total }} 场

知识库邀约/面见/促成话术与方法论 · 全员可读

多维业绩报表时间桶 × 分组 · 数据范围跟随角色

质检报告拜访记录 / AI对话敏感词抽检 · 命中即记违规

敏感词库租户级词表 · 抽检时做子串匹配

佣金对账批次保司佣金单 × 系统保单按保单号+归属人核对

批次明细 #{{ crItems.batch ? crItems.batch.id : '' }} · {{ crItems.batch ? crItems.batch.filename : '' }}

AI 大模型设置全团队所有 AI 功能共用 · 更换立即生效

语音识别（ASR）设置语音速记转写 · 未配置时使用演示 Mock

AI 用量统计按 token 记账 · 共 {{ aiUsage.total }} 条

账号管理团队登录账号 · 停用后无法登录

权限管理角色 × 功能点矩阵 · 保存后立即生效 · 每次变更记入操作日志

操作日志最近 {{ auditLogs.length }} 条 · 按数据范围过滤

系统更新从 Gitee 拉取最新代码并自动重启 · 更新前自动备份数据库（滚动保留 10 份）

{{ follow.editingId ? '编辑跟进' : '补登跟进' }}

跟进时间线共 {{ follow.list.length }} 条

面见记录共 {{ golden.meetings.length }} 次

客户反馈类最近有没有被邀约 · 对公司活动看法 · 对哪些活动类型感兴趣

保单体检诊断盘点客户保障情况 · 灰字为系统按已确认保单自动汇总

已有保障按已确认保单自动识别

到会记录点击勾选

持有权益点击勾选

体检报告（完备度 {{detail.report.score}} 分 / 保单 {{detail.report.policy_count}} 份 / {{detail.report.generated_at}}）

方案对比（{{detail.pk.insurance_type}}）

按被保人缺口分析重疾/医疗/意外/寿险/年金五类

保单明细共 {{ ledgerDetail.policies.length }} 件

上游介绍链谁介绍了他（最多追溯5层）

下游被介绍客户他介绍出去的人（最多2层）

批量打标 / 摘标已在客户列表勾选 {{ checkedCusts.length }} 户

批量生成拜访计划按勾选客户逐户生成，标题自动带客户名